發(fā)布部門 : 北京市地方金融監(jiān)督管理局

發(fā)布日期 : 2020-04-07

實(shí)施日期 : 2020-04-07

時效性 : 現(xiàn)行有效

效力級別 : 地方規(guī)范性文件

北京市融資租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）

第一章　總則

　　第一條　為強(qiáng)化對北京市融資租賃公司（以下簡稱融資租賃公司）的監(jiān)管，促進(jìn)融資租賃公司規(guī)范健康發(fā)展，防范化解相關(guān)金融風(fēng)險，完善法人治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國物權(quán)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。
　　第二條　本指引所稱融資租賃公司，是指依法設(shè)立的以從事融資租賃業(yè)務(wù)為主的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
　　本指引所稱融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動。
　　第三條　北京市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱市金融監(jiān)管局）是履行融資租賃公司日常監(jiān)督管理職能的部門，負(fù)責(zé)審查全市融資租賃公司的設(shè)立、變更和終止，制定并組織實(shí)施本市監(jiān)管工作政策、制度和工作部署；建立融資租賃公司重大事件信息通報機(jī)制、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；開展各種方式的監(jiān)管、檢查工作。區(qū)金融主管部門負(fù)責(zé)所在區(qū)融資租賃公司初核、日常管理、風(fēng)險防范與處置等。中國人民銀行營業(yè)管理部（以下簡稱人行營管部）、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局（以下簡稱北京銀保監(jiān)局）等部門在各自監(jiān)管權(quán)限范圍內(nèi)予以協(xié)調(diào)配合。
　　第四條　市金融監(jiān)管局建立風(fēng)險管控為本的審慎監(jiān)管框架，審慎監(jiān)管框架的基本要素包括但不限于：設(shè)立條件、公司變更、公司治理、風(fēng)險管控、資本充足率、財務(wù)穩(wěn)健性、信息報送、法律責(zé)任等。

第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更與終止

　　第五條　申請?jiān)O(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。
　　融資租賃公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資租賃”字樣。
　　未經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營或變相經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資租賃”等可能被公眾誤解為其經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)的字樣。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）另有規(guī)定的除外。
　　第六條　設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
　?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和市金融監(jiān)管局規(guī)定的章程；
　?。ǘ┯蟹媳局敢蟮闹饕蓶|和注冊資本；
　?。ㄈM任董事、監(jiān)事、高級管理人員信譽(yù)良好，熟悉融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)，具有履職所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；
　?。ㄋ模┙⒘擞行У墓局卫怼?nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；
　　（五）配備具有金融、法律、會計(jì)等方面專業(yè)知識、技能和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)并具有良好從業(yè)記錄的從業(yè)人員；
　?。┯兄螛I(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)、保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；
　?。ㄆ撸┰谧缘赜信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；
　?。ò耍┦薪鹑诒O(jiān)管局規(guī)定的其他條件。
　　第七條　融資租賃公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2億元人民幣或等值自由兌換貨幣。
　　第八條　融資租賃公司主要股東應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人，且符合以下條件：
　　（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
　?。ǘ┯辛己玫纳鐣曌u(yù)、誠信記錄和納稅記錄；
　?。ㄈ┴攧?wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈利；
　　（四）經(jīng)營管理良好，最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；
　　（五）具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景；
　　（六）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例不低于30%，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會計(jì)報表口徑，含本次投資資金）；
　?。ㄆ撸┤牍少Y金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金入股；
　?。ò耍┏兄Z3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；
　?。ň牛┦薪鹑诒O(jiān)管局規(guī)定的其他條件。
　　第九條　同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股融資租賃公司的數(shù)量不得超過2家，或控股融資租賃公司的數(shù)量不得超過1家。
　　第十條　融資租賃公司擬任董事應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，從事金融工作2年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上；融資租賃公司擬任高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，且融資租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不少于3年。
　　有下列情況之一的，不得擔(dān)任融資租賃公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員：
　　（一）有犯罪記錄的；
　?。ǘ?dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的；
　　（三）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的；
　?。ㄋ模﹤€人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)模?span lang="EN-US" style="line-height: 200%;">
　　（五）被列入失信被執(zhí)行人或被有關(guān)部門聯(lián)合懲戒的；
　?。o民事行為能力或者限制民事行為能力的。
　　第十一條　申請?jiān)O(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交下列材料：
　?。ㄒ唬┥暾垥☉?yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資租賃公司的名稱、住所、注冊資本、股東及出資額、經(jīng)營范圍等內(nèi)容）及可行性研究報告；
　?。ǘ┤谫Y租賃公司章程、出資協(xié)議及出資承諾書；
　　（三）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
　?。ㄋ模┚哂蟹ǘㄙY格的會計(jì)師事務(wù)所出具的股東最近2 年及近3個月的財務(wù)審計(jì)報告、董事會（股東會）決議及營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；
　?。ㄎ澹M任董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷；
　　（六）融資租賃公司業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部管理制度；
　?。ㄆ撸┓弦蟮臓I業(yè)場所的所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；
　　（八）市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他材料。
　　第十二條　融資租賃公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，可以設(shè)立分公司、子公司。融資租賃公司設(shè)立分公司、子公司的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
　　（一）經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)3年以上，注冊資本不少于5億元人民幣或等值自由兌換貨幣；
　?。ǘ┳罱鼉蓚€會計(jì)年度連續(xù)盈利；
　?。ㄈ┳罱鼉赡隉o違法違規(guī)經(jīng)營記錄。
　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)自分公司、子公司設(shè)立之日起20個工作日內(nèi)，將有關(guān)情況報告公司注冊地主管部門。
　　融資租賃公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立的分公司的日常監(jiān)督管理，由分公司所在地主管部門負(fù)責(zé)，融資租賃公司注冊地主管部門配合。
　　對融資租賃公司設(shè)立的子公司，不設(shè)最低注冊資本限制。子公司的具體管理規(guī)則另行制定。
　　第十三條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對每個分公司撥付不少于5000萬元的營運(yùn)資金。
　　各分公司營運(yùn)資金總額不得超過融資租賃公司注冊資本的50%。
　　第十四條　融資租賃公司申請?jiān)O(shè)立分公司、子公司的，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)立分公司、子公司所在地主管部門提交下列材料：
　?。ㄒ唬┰O(shè)立分公司、子公司的申請報告（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分公司、子公司的名稱、住所、負(fù)責(zé)人、營運(yùn)資金或注冊資金等）；
　　（二）可行性研究報告、董事會（股東會）決議、擬任負(fù)責(zé)人的簡歷；
　?。ㄈ┚哂蟹ǘㄙY格的會計(jì)師事務(wù)所出具的該融資租賃公司最近兩年的財務(wù)會計(jì)報告；
　?。ㄋ模┤谫Y租賃公司注冊地主管部門出具的意見和最近兩年無違法違規(guī)經(jīng)營的證明；
　?。ㄎ澹┓弦蟮臓I業(yè)場所的所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；
　　（六）擬設(shè)立分公司、子公司所在地主管部門規(guī)定的其他材料。
　　第十五條　市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)自受理設(shè)立申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。
　　第十六條　融資租賃公司合并、分立，變更注冊資本、股東、法人代表、名稱、住所以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。
　　第十七條　融資租賃公司自獲批之日起無正當(dāng)理由超過6個月未營業(yè)，或者營業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達(dá)6個月以上的，市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)收回原批準(zhǔn)文件，原批準(zhǔn)文件自動撤銷。
　　第十八條　融資租賃公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)后報市金融監(jiān)管局確認(rèn)，由市金融監(jiān)管局收回原批準(zhǔn)文件，并及時公告終止經(jīng)營。

第三章　業(yè)務(wù)范圍

　　第十九條　融資租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：
　?。ㄒ唬┤谫Y租賃業(yè)務(wù)；
　?。ǘ┙?jīng)營租賃業(yè)務(wù)；
　?。ㄈ┡c融資租賃和經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；
　?。ㄋ模┺D(zhuǎn)讓與受讓融資租賃資產(chǎn)；
　　（五）固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。
　　第二十條　融資租賃公司的融資行為必須符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
　　第二十一條　融資租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益權(quán)的租賃物為載體，并應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)。
　　第二十二條　融資租賃公司進(jìn)口租賃物涉及配額、許可等管理的，應(yīng)由租賃物購買方或產(chǎn)權(quán)所有方按有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。
　　融資租賃公司經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中涉及外匯管理事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理有關(guān)規(guī)定。
　　第二十三條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)守法律法規(guī)底線：
　?。ㄒ唬┎坏脧氖挛栈蜃兿辔沾婵睢l(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款等金融業(yè)務(wù)；
　　（二）嚴(yán)禁融資租賃企業(yè)借融資租賃的名義開展非法集資等非法金融活動；
　?。ㄈ┎坏门c其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；
　　（四）不得違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺公司提供融資或要求地方政府為租賃項(xiàng)目提供擔(dān)保、承諾還款等；
　?。ㄎ澹┎坏锰摂M出資，不得虛構(gòu)租賃物，不得以不符合法律規(guī)定的、無處分權(quán)的、已經(jīng)設(shè)立抵押的、已經(jīng)被司法機(jī)關(guān)查封扣押的或所有權(quán)存在其他瑕疵的標(biāo)的為租賃物，租賃物合同價值不得與實(shí)際價值明顯不符；
　?。┎坏门c關(guān)聯(lián)公司之間進(jìn)行租賃物低值高買、高值低租等明顯不符合市場規(guī)律的交易行為；
　?。ㄆ撸┎坏锰摷傩麄骰蛘`導(dǎo)性宣傳，不得故意虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目通過公開渠道進(jìn)行融資；
　　（八）不得以暴力或其他非法手段進(jìn)行清收；
　?。ň牛┎坏孟蛎黠@缺乏償付能力的客戶開展融資租賃業(yè)務(wù)；
　?。ㄊ┎坏猛ㄟ^網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、地方各類交易場所、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以及私募投資基金等機(jī)構(gòu)融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；
　?。ㄊ唬┎坏糜衅渌`反相關(guān)規(guī)定的行為。

第四章　經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制

　　 第二十四條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立以股東會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的組織架構(gòu)，科學(xué)、高效的決策、激勵和約束機(jī)制。
　　第二十五條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照全面、審慎、有效、獨(dú)立原則，建立健全內(nèi)部控制制度和內(nèi)部審計(jì)制度，形成良好的風(fēng)險資產(chǎn)分類管理制度、承租人信用評估制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制以及防欺詐和反洗錢制度等，防范、控制和化解風(fēng)險，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。
　　第二十六條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度建立全面的風(fēng)險管理體系，對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等各類風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制，同時還應(yīng)當(dāng)及時識別和管理與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的特定風(fēng)險。
　　第二十七條　融資租賃公司應(yīng)建立穩(wěn)健的資本管理制度及實(shí)施流程，建立可持續(xù)的資本補(bǔ)充機(jī)制，計(jì)提原則上不低于風(fēng)險資產(chǎn)期末余額1.5%的一般風(fēng)險損失準(zhǔn)備。確保自有資本真實(shí)性和資本質(zhì)量，杜絕虛假注資、循環(huán)注資等違規(guī)現(xiàn)象。建立以資本充足率為核心，包括資本補(bǔ)充、規(guī)劃、內(nèi)部資本評估、動態(tài)補(bǔ)充在內(nèi)的資本約束管理體系。
　　第二十八條　融資租賃公司的融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。
　　第二十九條　融資租賃公司開展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，不得超過凈資產(chǎn)的20%。
　　第三十條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全集中度風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)對重點(diǎn)承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)比例，有效防范和分散經(jīng)營風(fēng)險。
　　融資租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；對單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且應(yīng)同時滿足本指引對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。
　　第三十一條　融資租賃公司的風(fēng)險資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)總額的8倍。
　　第三十二條　融資租賃公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院批準(zhǔn)的交易場所或銀行間市場發(fā)行，應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行，投資者人數(shù)、投資金額等應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。
　　第三十三條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，執(zhí)行國家統(tǒng)一的財務(wù)會計(jì)準(zhǔn)則和制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。
　　第三十四條　為控制和降低風(fēng)險，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對融資租賃項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，充分考慮和評估承租人持續(xù)支付租金的能力，采取多種方式降低違約風(fēng)險，并加強(qiáng)對融資租賃項(xiàng)目的檢查及后期管理。
　　第三十五條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度。融資租賃公司在對承租人為關(guān)聯(lián)企業(yè)的交易進(jìn)行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員應(yīng)當(dāng)回避。
　　融資租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會批準(zhǔn)。
　　重大關(guān)聯(lián)交易是指融資租賃公司與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占融資租賃公司凈資產(chǎn)5%以上，或融資租賃公司與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后融資租賃公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占融資租賃公司凈資產(chǎn)10%以上的交易。
　　第三十六條　融資租賃公司對委托租賃、轉(zhuǎn)租賃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別管理，單獨(dú)建賬。轉(zhuǎn)租賃應(yīng)當(dāng)經(jīng)出租人同意。融資租賃公司和承租人應(yīng)對與融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的擔(dān)保、保險等事項(xiàng)進(jìn)行充分約定，維護(hù)交易安全。
　　第三十七條　售后回租的標(biāo)的物應(yīng)為能發(fā)揮經(jīng)濟(jì)功能，并能產(chǎn)生持續(xù)經(jīng)濟(jì)效益的財產(chǎn)。融資租賃公司開展售后回租業(yè)務(wù)時，應(yīng)注意加強(qiáng)風(fēng)險防控。
　　第三十八條　融資租賃公司應(yīng)充分考慮并客觀評估售后回租資產(chǎn)的價值，對標(biāo)的物的買入價格應(yīng)有合理的、不違反會計(jì)準(zhǔn)則的定價依據(jù)作為參考，不得低值高買，應(yīng)當(dāng)建立健全租賃物價值評估和定價體系，根據(jù)租賃物的價值、其他成本和合理利潤等確定租金水平。
　　第三十九條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)重視租賃物的風(fēng)險緩釋作用，密切監(jiān)測租賃物價值對融資租賃債權(quán)的風(fēng)險覆蓋水平，制定有效的風(fēng)險應(yīng)對措施。
　　第四十條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)租賃物未擔(dān)保余值的估值管理，定期評估未擔(dān)保余值，并開展減值測試。當(dāng)租賃物未擔(dān)保余值出現(xiàn)減值跡象時，應(yīng)當(dāng)按照會計(jì)準(zhǔn)則要求計(jì)提減值準(zhǔn)備。
　　第四十一條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)未擔(dān)保余值風(fēng)險的限額管理，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度和市場狀況，對未擔(dān)保余值比例較高的融資租賃資產(chǎn)設(shè)定風(fēng)險限額。
　　第四十二條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對租賃期限屆滿返還或因承租人違約而取回的租賃物的風(fēng)險管理，建立完善的租賃物處置制度和程序，降低租賃物持有期風(fēng)險。
　　第四十三條　按照國家法律法規(guī)規(guī)定租賃物的權(quán)屬應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀?，融資租賃公司須依法辦理相關(guān)登記手續(xù)。若租賃物不屬于需要登記的財產(chǎn)類別，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定在中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)對租賃物權(quán)利狀況進(jìn)行登記公示。

第五章　行業(yè)自律組織

　　第四十四條　北京市租賃行業(yè)協(xié)會是北京市融資租賃行業(yè)自律組織，履行自律、協(xié)調(diào)、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)，引導(dǎo)融資租賃公司誠信經(jīng)營、公平競爭、穩(wěn)健運(yùn)行。
　　鼓勵融資租賃公司加入融資租賃行業(yè)自律組織。
　　第四十五條　融資租賃行業(yè)自律組織履行下列行業(yè)自律職責(zé)：
　　（一）組織會員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則，建立健全行業(yè)統(tǒng)計(jì)制度，建立自律公約執(zhí)行情況檢查和披露制度，受理會員單位和社會公眾的投訴，依法采取自律懲戒措施，督促會員依法合規(guī)經(jīng)營，共同維護(hù)公平競爭的市場環(huán)境；
　?。ǘ┦苷嘘P(guān)部門委托，組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范，推動實(shí)施并監(jiān)督會員執(zhí)行，提高行業(yè)服務(wù)水平；
　　（三）建立健全行業(yè)誠信制度以及機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員信用信息體系，加強(qiáng)誠信監(jiān)督，協(xié)助推進(jìn)行業(yè)信用體系建設(shè)；
　?。ㄋ模┲贫ㄐ袠I(yè)從業(yè)人員道德和行為準(zhǔn)則，對從業(yè)人員進(jìn)行自律管理，組織從業(yè)人員的相關(guān)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員素質(zhì)；
　　（五）對于違反行業(yè)協(xié)會章程、自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的會員，可按有關(guān)規(guī)定實(shí)施自律性處罰，并及時報告市金融監(jiān)管局；
　?。θ谫Y租賃企業(yè)和從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)的投訴和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)涉嫌違法違規(guī)的行為，要及時報告市金融監(jiān)管局，并協(xié)助做好投訴的調(diào)查處理工作。
　　第四十六條　融資租賃行業(yè)自律組織履行下列行業(yè)協(xié)調(diào)職責(zé)：
　?。ㄒ唬﹨f(xié)助市金融監(jiān)管局等部門落實(shí)有關(guān)政策、措施；
　?。ǘ﹨f(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系，建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭議調(diào)解處理機(jī)制，公正、合理解決各種矛盾爭端，營造良好的業(yè)內(nèi)環(huán)境；
　　（三）協(xié)調(diào)會員與社會公眾的關(guān)系，加強(qiáng)會員與社會公眾的溝通，維護(hù)會員與客戶的合法權(quán)益，提高社會公眾的金融意識和風(fēng)險意識；
　?。ㄋ模┘訌?qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系，制定實(shí)施融資租賃行業(yè)輿情監(jiān)測、引導(dǎo)及應(yīng)對機(jī)制，正確引導(dǎo)社會輿論，自覺接受輿論監(jiān)督，維護(hù)融資租賃行業(yè)聲譽(yù)和經(jīng)營秩序。
　　第四十七條　融資租賃行業(yè)自律組織履行下列行業(yè)服務(wù)職責(zé)：
　?。ㄒ唬┙T間信息溝通機(jī)制，組織開展會員間的業(yè)務(wù)、技術(shù)、信息等方面的交流與合作；
　?。ǘ┌l(fā)揮行業(yè)整體宣傳功能，協(xié)調(diào)、組織會員共同開展新業(yè)務(wù)、新政策的宣傳和咨詢活動，大力普及金融知識，提高公眾的金融意識；
　　（三）組織開展行業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)競技活動，培育健康向上的行業(yè)文化。

第六章　監(jiān)督管理

　　第四十八條　市金融監(jiān)管局作為融資租賃公司的監(jiān)管部門，在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，會同人行營管部、北京銀保監(jiān)局等有關(guān)部門建立監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制、信息共享機(jī)制和重大風(fēng)險事件預(yù)警、防范和處置機(jī)制，有效防范和處置融資租賃公司風(fēng)險。
　　第四十九條　市金融監(jiān)管局通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，持續(xù)深入了解融資租賃公司的運(yùn)營狀況，分析、評價融資租賃公司的風(fēng)險狀況，判斷融資租賃公司是否符合相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和滿足審慎經(jīng)營要求。
　　第五十條　市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)不斷完善融資租賃公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度和信息化監(jiān)管手段，利用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管。
　　第五十一條　區(qū)金融主管部門負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司的日常監(jiān)管，實(shí)行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，及時預(yù)警和防范風(fēng)險，重點(diǎn)監(jiān)督融資租賃公司經(jīng)營合規(guī)性和業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，及時防范和糾正違法違規(guī)行為，開展多種方式的監(jiān)管工作。
　　第五十二條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報送制度，應(yīng)按要求登陸《全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)》，及時進(jìn)行融資租賃業(yè)務(wù)登記，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填報信息；應(yīng)按月向市金融監(jiān)管局及區(qū)金融主管部門報送上月經(jīng)營業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報表，按季向市金融監(jiān)管局及區(qū)金融主管部門報送財務(wù)報表和經(jīng)營情況報告，每年3月31日前向市金融監(jiān)管局及區(qū)金融主管部門提供上年度財務(wù)會計(jì)報告和審計(jì)報告。發(fā)生重大風(fēng)險事件的，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施同時向區(qū)金融主管部門報告，相關(guān)區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行應(yīng)急處置，并在2小時內(nèi)向市金融監(jiān)管局等部門報告。
　　第五十三條　市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)管指標(biāo)體系和監(jiān)管評級體系，定期對融資租賃公司進(jìn)行監(jiān)管評級，并根據(jù)評級結(jié)果采取相應(yīng)監(jiān)管措施。存在違規(guī)行為的融資租賃公司應(yīng)下調(diào)監(jiān)管評級，并作為重點(diǎn)監(jiān)管對象，由市金融監(jiān)管局及區(qū)金融主管部門加強(qiáng)日常監(jiān)管及現(xiàn)場檢查。
　　第五十四條　市金融監(jiān)管局及區(qū)金融主管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查：
　?。ㄒ唬┎榭唇?jīng)營管理場所、采集數(shù)據(jù)信息、測試有關(guān)系統(tǒng)設(shè)備設(shè)施；
　?。ǘ﹩栐兿嚓P(guān)人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；
　?。ㄈ┎殚?、復(fù)制融資租賃公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以登記并依法處理；
　　（四）根據(jù)實(shí)際需要，可委托符合條件的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；
　?。ㄎ澹┓戏煞ㄒ?guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式。
　　市級層面現(xiàn)場檢查每年抽選比例不少于20%，區(qū)級層面應(yīng)當(dāng)對本轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司每年至少現(xiàn)場檢查一次。
　　第五十五條　市金融監(jiān)管局、區(qū)金融主管部門及其他相關(guān)單位實(shí)施檢查的人員（以下簡稱檢查人員）應(yīng)依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件確定的職責(zé)、權(quán)限和程序進(jìn)行檢查，應(yīng)當(dāng)客觀公正，實(shí)事求是，忠誠履職，清正廉潔，保守秘密。
　　第五十六條　開展現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示檢查證件和檢查通知書。
　　第五十七條　區(qū)金融主管部門應(yīng)當(dāng)出具本轄區(qū)融資租賃公司現(xiàn)場檢查工作報告并提交市金融監(jiān)管局，市金融監(jiān)管局制作北京市融資租賃公司現(xiàn)場檢查工作報告。
　　第五十八條　根據(jù)現(xiàn)場檢查工作報告，市金融監(jiān)管局及區(qū)金融主管部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令違規(guī)融資租賃公司進(jìn)行限期整改并可通過約談、問詢、風(fēng)險提示等方式對整改過程實(shí)施監(jiān)管。違規(guī)融資租賃公司完成整改后，應(yīng)當(dāng)向區(qū)金融主管部門提交整改報告，經(jīng)區(qū)金融主管部門審核通過后提交市金融監(jiān)管局。市金融監(jiān)管局經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起7日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。市金融監(jiān)管局將未按期通過整改驗(yàn)收的融資租賃公司列入經(jīng)營異常融資租賃公司名單，依法向社會公示。
　　第五十九條　市金融監(jiān)管局及區(qū)金融主管部門建立融資租賃公司及其主要股東、董事、高管人員違規(guī)經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)行為信息庫，如實(shí)記錄相關(guān)違規(guī)行為信息，定期在行業(yè)內(nèi)部通報，并將違規(guī)融資租賃公司主要負(fù)責(zé)人及其他負(fù)有主要責(zé)任的人員納入行業(yè)從業(yè)人員警示名單，通報有關(guān)部門、行業(yè)自律組織；給予行政處罰的，依法向社會公示。
　　第六十條　融資租賃公司如果有違反法律法規(guī)和本指引的行為，市金融監(jiān)管局可依照相關(guān)法律法規(guī)對融資租賃公司進(jìn)行處置；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。融資租賃公司如對行政處罰不服，可以依法申請行政復(fù)議或向人民法院提出行政訴訟。
　　第六十一條　市金融監(jiān)管局及區(qū)金融主管部門工作人員對其監(jiān)管工作中知悉的融資租賃公司商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)予以保密。

第七章　附 則

　　第六十二條　本指引由市金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。
　　第六十三條　本指引自印發(fā)之日起施行。中國銀保監(jiān)會對融資租賃公司監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。